Тактика усреднения долларовой стоимости [DCA]
Принцип Dollar-cost averaging заключается в сокращении воздействия ценовой волатильности во время покупки коинов.
1. Введение
2. Что такое усреднение долларовой стоимости:
- определение
- принцип
- специфика
3. Особенности стратегии криптоинвестирования DCA
4. Пример и сценарии реализации усреднения долларовой стоимости
5. Применение калькулятора, усредняющего долларовую стоимость
6. Недостатки стратегии DCA
7. Заключение
Введение
Часто у криптовалютных трейдеров, ведущих активную торговлю и заключающих много сделок на биржевых площадках, крайне трудоёмкий, стрессовый режим труда. Такие условия препятствуют получению желаемых результатов.
Но зарабатывать на виртуальных валютах можно посредством иных стратегий. Большинство вкладчиков, знакомящихся с цифровыми монетами и блокчейн-проектами, норовят изобрести либо найти незамысловатую, постоянно эффективную тактику. Оптимальное их желание – запустить процесс пассивного заработка на децентрализованных монетах.
Однако, на рынке криптовалют инвестировать возможно другими путями. К примеру, экосистема Binance предоставляет многие варианты:
- присоединиться к майнинговому пулу;
- стейкинг виртуальных монет;
- лендинг криптовалют в разделе Binance Savings;
- и др.
Как же поступать, если нужно инвестировать в активы криптовалютного рынка, но чёткого осознания пошаговых действий нет? Какие способы вложений оптимальны при долгосрочных позициях? Для многих людей, задающихся подобными вопросами, выход найдётся в стратегии усреднения долларовой стоимости при криптовалютном инвестировании.
Рассмотрим ключевые нюансы усреднения долларовой стоимости (DCA). Изучим особенности этого подхода, помогающего минимизировать риски, когда формируются позиции на рынке виртуальных валют.
Усреднение долларовой стоимости – что это?
Специалистами, умеющих выбирать альткоины для вложений, усреднением долларовой стоимости называют стратегию инвестирования в криптовалюту.
Принцип Dollar-cost averaging заключается в сокращении воздействия ценовой волатильности во время покупки коинов. Стратегической методикой криптоинвестирования DCA предполагаются регулярные вхождения в рынок с покупкой равных количеств цифрового актива.
В роли ключевой предпосылки здесь выступает суммарное сокращение эффекта волатильности при последовательном приобретении актива частями. Из-за чего такой результат?
Объясняется это сглаживанием средней цены, когда сделки совершаются с равными промежутками времени. Наибольшая эффективность криптовалютного инвестирования по стратегии усреднения долларовой стоимости получается на долгосрочных периодах. Негативность от чрезмерных колебаний котировок в итоге ощутимо сокращается.
Особенности стратегии криптоинвестирования DCA
У метода, где используется усреднение долларовой стоимости при вложениях в коины, есть много специфических свойств и нюансов.
1. Трейдеры на криптобиржах или инвесторы значительно сокращают риски несвоевременных сделок с bitcoin, стейблкоинами или альткоинами. На финансовых рынках вообще непросто определять подходящие моменты для открытия/закрытия позиций.
В сфере торговли цифровыми активами совсем трудно принимать решения даже с техническим анализом и оценкой фундаментальных факторов. Нередко получается так, что очевидно правильный выбор движения котировки криптомонеты оказывается ошибочным ввиду ориентира на неверный тайминг.
Важно! Как раз подобные ситуации смягчаются применением стратегии усреднения долларовой стоимости. Риски уменьшаются, а вероятность заработка на инвестициях в цифровые монеты, соответственно, растёт!
2. Принципиальная схема разделения вкладываемого капитала на части даёт возможность заполучать более лучшую результативность нежели способ одноступенчатой работы с большими суммами.
Любой криптовалютный инвестор запросто может ошибиться, выполняя операцию раньше либо позже оптимального момента. После перехода на DCA и аккуратном исполнении её пунктов ситуация переменится кардинально в позитивную сторону.
3. Нельзя при инвестициях в криптовалюты стратегию усреднения долларовой стоимости воспринимать как абсолютное спасение.
Криптоинвестиционная стратегия DCA лишь частично может смягчать негатив из-за минимизации рисков ошибочного тайминга. Тут не обеспечивается стопроцентная успешность вложений в криптоактивы, так как наличествует немало других факторов.
4. На криптовалютном рынке важно грамотно выбирать тайминг. Это нелёгкая процедура, заставляющая даже профессиональных трейдеров и вкладчиков много прилагать усилий при совершении сделок на биржах виртуальных валют.
При просчёте рынка, пользуясь средней долларовой стоимостью в моменте открытия позиций, сразу нужно формировать ориентировочный тайминг и аспекты закрытия ордера.
Проще говоря, участнику торгов, решившему зарабатывать на криптовалютном инвестировании, важно пользоваться тактиками, имеющими понятные условия выхода из рынка.
5. Отличную результативность даёт инвестиционная стратегия DCA для криптовалют, когда сразу имеется целевая котировка выбранного актива либо определённые значения ценового диапазона.
Такой подход упрощает действия. Останется лишь разделить капитал на равные доли и последовательно через некоторые периоды входить в крипторынок.
Мало того, рекомендуется аналогичным образом закрывать позицию частями. Вот здесь уже снижается риск упущения наилучшей точки закрытия сделки с виртуальной валютой. Но опять же обуславливаются все детали спецификой стиля торговли.
6. Не слишком хорошо стратегия усреднения долларовой стоимости в криптовалютном инвестировании показывает себя во время холдинга. Это методика, где инвестор покупает криптомонеты и удерживает максимально длительное время, чтобы потом сразу зафиксировать солидный профит.
Следует понимать ситуации, где адекватность использования DCA реальная.
Пример и сценарии реализации усреднения долларовой стоимости
Фактически в стратегии DCA общие моменты весьма простые, но закрепить понимание поможет реальный пример.
Предположим, у инвестора нашлось $10 100, которые можно безболезненно вложить в bitcoin. Он полагает, что первая монета крипторынка в ближайшие 1,5–2 месяца серьёзно не уйдёт от текущего уровня котировки.
Здесь налицо выгодная точка для выстраивания цепочки сделок по стратегии усреднения долларовой стоимости. Вкладчик, видя это, делит капитал на сто равных частей – каждая 101 доллар. Он решает ежедневно с таким лимитом совершать покупку сатоши, несмотря на ценовую динамику и котировку BTC.
Этап входа в крипторынок таким образом растягивается на 3 месяца и 9–10 дней. Если прогнозируемый тренд действительно исполняется, инвестор зарабатывает меньше, чем при единоразовом вложении всего капитала на первой сделке.
С другой стороны, при ошибочных предположениях, он всё равно получит выгоду от минимизации убытка. При развороте тренда с каждой последующей позиции он теряет меньше.
Понятно, что затянувшийся флет не принесёт большого заработка на стратегии усреднения долларовой стоимости либо даст незначительный убыток.
Во всех трёх сценариях положительный эффект от использования тактической схемы DCA очевиден. Здесь ещё существуют разные модели, которые успешно выстраивают криптоинвесторы с опытом.
Внимание! Данный подход к криптовалютному инвестированию может оказаться крайне рискованным. Наибольшие убытки получаются, когда начинаются периоды быстрого движения цены в обратную сторону от прогнозируемого направления!
Применение калькулятора, усредняющего долларовую стоимость
Существует специальная программка, помогающая автоматически производить актуальные расчёты для инвестирования в bitcoin. Сервис dcabtc.com предлагает этот калькулятор для расчёта.
Алгоритм экономит время, пользоваться им легко. После введения суммы, временного периода вложений и периодичности платёжных операций отображается информация по реализации избранной версии стратегии DCA.
К примеру, даже сейчас для долгосрочного инвестирования в биткоин показатели будут хорошими ввиду общей устойчивости роста котировки BTC.
Для тестирования можно ввести данные – на протяжении 5 лет были вложения по 11 долларов каждую неделю. Это немного, но каков результат! К сегодняшнему дню на такой криптоинвестиции в биткоин (всего $2 871) удалось бы заработать $14 436.
Недостатки стратегии DCA
В большинстве ситуаций, где инвестиционная стратегия усреднения долларовой стоимости на крипторынке применяется грамотно, вкладчики получают ту либо иную выгоду.
Но всегда находятся пользователи, способные ошибаться даже в простейших действиях. Отсюда уже успел сформироваться некоторый список недостатков стратегии DCA.
1. Лучшая результативность метода наблюдается лишь на цифровых активах, котировки которых часто демонстрируют периоды высокоамплитудных колебаний. Всё правильно, ведь эта тактическая схема должна смягчать действия чрезмерной волатильности на открытые позиции.
2. Получается приличная потеря прибыли, когда направление котировки коина спрогнозировано верно. Единовременна инвестиция в криптомонеты всем капиталом тут даст гораздо больший профит.
3. Сложно психологически выдерживать темп и выбранное направление, когда рынок лихорадит или цена криптовалюты после сделки начинает двигаться обратно от нужного направления.
Можно заметить относительную серьёзность выделяемых минусов. Значительных недостатков нету. Аккуратные решения и предварительная подготовка практически исключают вероятность данных сценариев.
Заключение
Стратегия DCA (усреднение долларовой стоимости) собой представляет выверенную схему инвестирования в актив равными частями в течение некоторого времени. Входы в рынок осуществляются небольшими суммами со строгой регулярностью. Это способствует минимизации негативного эффекта волатильности цен bitcoin и альткоинов.
Главными преимуществами тактики усреднения долларовой стоимости можно назвать моменты:
- доступность заработка на инвестициях в криптовалюты, так как большого стартового капитала не требуется;
- успешно использовать DCA на рынке криптовалют могут даже новички и занятые другими делами люди, не имеющие возможности качественно мониторить динамику котировок цифровых монет.
Но, есть всегда скептики, считающие стратегию усреднения долларовой стоимости очень опасной для криптовалютных инвесторов. Особенный риск, по их мнению, возникает на бычьем рынке. Конечно, данный аспект не оправдывает отказ от DCA при вложениях в виртуальные валюты.
Тактика действительно результативная в руках грамотных участников торгов. Да, наличествуют опасности и факт снижения доходности, но всё это является платой за эффективность и возможность минимизации убытков.
