Как определить, является ли сайт, связанный с криптовалютой, пирамидой

С конца марта 2020 года, когда глобальная пандемия Covid-19 парализовала многие экономики, привлекательность криптовалют выросла. Некоторые статистические данные показывают повышенный интерес загруженных приложений-кошельков к объемам одноранговой торговли. Во многих отношениях этот интерес к биткоинам и альткоинам свидетельствует о том, что политика центральных банков терпит неудачу. Многие профессиональные инвесторы, как и обычные люди, теряют доверие к системам фиатных валют.

Однако многие из тех, кто изучает идею инвестирования в крипто-альтернативы, становятся жертвами мошенников. Похоже, что в интернете бродит больше мошеннических крипто сайтов, чем настоящих и добросовестных криптовалютных компаний. Оказывается, преступники также ценят динамику изменений и осознают, что вложения в биткоины — это прибыльное дело.

Начало строгих мер изоляции означало, что у людей, не выходящих из дома, внезапно появилось больше времени, чтобы исследовать и экспериментировать с различными инвестиционными предложениями. Теперь проблема заключается в том, как определить, является ли сайт, связанный с криптовалютой, подлинным?

Есть некоторые признаки, которые разоблачают потенциально мошеннические крипто сайты, на которые следует обратить внимание инвесторам.

Соблазн пассивного дохода

Любой мошеннический сайт не был бы интересен, если бы он не обещал инвесторам значительную доходность за бездействие. Типичная афера начинается с того, что инвестору говорят, что при небольшом депозите ему будет гарантирована доходность от 10% и выше в месяц. В качестве дополнительного стимула сообщают, что заработанные проценты будут начисляться ежемесячно.

Тем не менее, простого упоминания о гарантированном пассивном доходе может быть недостаточно. Чтобы заинтересовать еще больше людей, мошенники обещают инвесторам, что за короткое время сделают из них криптомиллионеров. Очень часто мошенники размещают на сайте известных людей и бизнесменов, которые разбогатели после инвестирования в биткоины, чтобы скрыть любые опасения по поводу волатильности рынка криптовалют, которые могут возникнуть у потенциального инвестора.

Для большего доверия, мошенники на своих сайтах размещаются логотипы авторитетных организаций. Цель — завоевать доверие более осмотрительных инвесторов. Поэтому, когда на сайте отображается логотип Visa или Mastercard, доверчивые инвесторы сочтут это одобрением. Такое восприятие обычно стирает любые сомнения неопытного инвестора. В печально известной крипто-афере Plustoken были показаны фотографии принца Великобритании Чарльза, сделанные вместе с одним из создателей. Мошенникам удалось украсть миллиарды у ничего не подозревающих инвесторов.

Также используются фейковые отзывы инвесторов, которые уже получили нереальную прибыль, чтобы убедить доверчивых людей расстаться со своими средствами. Рассказы о реальных людях, которые превратили 250 долларов в более чем 10 000 долларов менее чем за месяц, помогают убедить новых инвесторов присоединиться к делу. И это действительно работает, так как преступники знают, что многие люди хотят легких и быстрых денег.

Если инвестор клюнет (а многие так и делают), его просят зарегистрироваться или открыть счет «бесплатно». Для завершения процесса инвесторам предлагается внести средства, необходимые для активации торгового счета. После этого средства можно конвертировать в биткоины или любую другую криптовалюту.

Однако после того, как перевод осуществлен, инвестор фактически теряет контроль над средствами виртуальной инвестиционной платформе. В этот момент инвестор находится во власти инвестиционной компании. Если компания решит выйти из аферы и закрыть проект, то у инвесторов не будет никакого регресса.

Обсуждая обычные признаки мошеннических криптосайтов в группе WhatsApp, один пользователь говорит, что более странным является подтверждение учетной записи без какой-либо формы KYC. Другой пользователь говорит, что к другим признакам относятся обещания «сверхвысокой доходности в 120 долларов менее чем за 24–48 часов, обычно 120% — 150%».

Однако, все мошеннические сайты имеют одну общую черту — обещание безрискового инвестирования, которое невозможно.