SWIFT: как преступники предпочитают отмывать деньги

Примет криптомены и криптогерлы. Дело такое, на днях SWIFT опубликовал писулю, в которой излагается, что мошенники редко использут крипту для отмывания денег, но случаи бывают.

Конечно, Bitcoin, Ethereum, Tether и другие представители блокчейн — это очень хороший тайник для незаконно подрезанных денег, но на данный момент аферисты предпочитают отмывать деньги старым способом, через подставные фирмы или инвестиции, глаголит SWIFT.

«Процент отмывания денег через криптовалюты очень маленький по сравнению с отмывание денег проверенными методами», — отмечают авторы отчета.

Отмывание денег — это проблема мировой экономики. По данным Управления ООН по наркоте и нехорошим делам, ежегодно через денежные каналы отмывается от 800 до 2 триллионов долларов, или эквивалент от 2% до 5% мирового ВВП. Однако, криптовалюта не особо фигурирует в данной схеме.

SWIFT, заявила, что дел, связанных с отмыванием денег при помощи криптовалют очень мало, но некоторые из них громкие. В одном из расследуемых дел по отмыванию денег, власти обнаружили 15000 bitcoin, два спортивных автомобиля и драгоценности на сумму 557000 долларов. SWIFT заметил, что крипта, ориентированная на конфиденциальность — Monero или Zcash в будущем будут привлекать преступников, заявив:

Вереница альтернативных криптовалют, которые обеспечивают анонимность, а также такие услуги, как миксеры и тумблеры, которые помогают скрыть источник средств, смешивая потенциально идентифицируемые криптовалютные фонды с большими суммами других средств, могут повысить привлекательность криптовалюты для гнусных целей.

SWIFT пояснил, что мошенники могут использовать криптовалюту для заметания следов и отмывания средств, украденных во время кибер-ограбления, прежде чем совершать различные покупки с целью интеграции денег. «В этом случае киберпреступники могут отмыть украденные средства на биткоин-ферме, прежде чем использовать финансовые платформы для загрузки биткоинов на предоплаченные карты», — говорится в отчете.

Предполагаемое ограбление Lazarus Group, связанное с Северной Кореей, включающее перевод украденных средств через крипто-экосистему, а также использование китайских посредников для обналичивания украденных криптоактивов, дает представление об одном из используемых методов. Предоплаченные карты, связанные с криптовалютными кошельками, также могут способствовать обналу украденной криптовалюты в фиатные деньги в небольших количествах.

Другой метод включает преобразование криптовалюты в материальные активы. Согласно отчету, «существуют специальные сайты, которые облегчают покупку элитной земли и недвижимости по всему миру, включая роскошные пентхаусы и тропические острова, а также часы, ювелирные изделия, золотые слитки и предметы изобразительного искусства».

SWIFT отмечает озабоченность финансовой системы тем, что одноранговые покупки роскошных активов на онлайн-рынках помогают скрывать богатство, полученное незаконным путем.