Стратегия HODL в работе с криптовалютами

Люди, интересующиеся цифровыми монетами вообще и заработком на криптовалютах в частности, нередко встречаются с таким термином, как HODL. Кто-то сразу распознаёт чуть этой аббревиатуры, но многим криптоинвесторам и трейдерам приходится специально искать её расшифровку.

Интересно то, что в слове HOLD отсутствуют даже элементы суперсложного сакрального смысла. Всё весьма легко и понятно – это вариант стратегии заработка на виртуальных валютах. Рассмотрим обстоятельнее ХОДЛ и выясним какие рынки оптимальны для него.

Почему HODL?

С первых дней активного использования цифровых монет для получения дохода люди терпели убытки преимущественно из-за 2 факторов.

1. Прямые торговые сделки с криптоактивами крайне рискованные и плохо прогнозируемые. Объясняется это чрезмерным уровнем волатильности, а также отсутствующим обеспечением какими-то физическими ценностями.

Трейдинг криптовалютами похож на бег по полю, усыпанному минами. Новичкам удавалось только случайно добиваться положительных результатов.

2. Развитие альтернативных методик (криптовалютный арбитраж, IEO, ICO, майнинг и др.), которые намного яснее, доступнее и безопаснее трейдинга. Однако, эти направления вынуждают сильно вовлекаться в процессы при неимении гарантированных выгод от инвестирования в цифровые активы.

Именно для людей, не желающих ежечасно просматривать котировки виртуальных монет, постоянно анализировать крипторынок и регулярно проводить фундаментальный анализ, есть специальный подход – HODL.

Нет ничего проще покупки криптомонет и удерживании их до общего роста рынка коинов, реализуя тактику долгосрочного инвестирования. Иными словами, активы удерживаются месяц, полгода, полтора или дольше без учёта локальных изменений на крипторынке.

Что такое криптовалютный HODL

Для наилучшего понимания ходл можно представить, как одну из наиболее простых стратегий заработка на криптовалютах.

Специфика этого подхода слагается из двух моментов:

выбрать и приобрести перспективные криптомонеты или токены;
длительно удерживать активы, исключая активные торговые операции с ними.

Суть метода основана на вероятном росте котировок выбранных финансовых инструментов. Невзирая на рост и падение цены в итоге стоимость коина должна увеличиться, если первоначальный прогноз был верным.

Сейчас даже не рассматривая bitcoin видно, что на крипторынке за последние 12-16 месяцев большинство топовых альткоинов значительно подорожали. К примеру, котировка криптовалюты ripple 11.07.2021 была 60 центов, а сейчас 08.04.2022 она равна 0,77 доллара. За 10 месяцев чистый рост на 23%.

Почему вместо HOLD в криптовалютах HODL

Рассмотрение принципа стратегии ходл сразу показывает его идентичность с известной тактической схемой hold. Но почему последние две буквы отличаются местоположением в словах?

Всё дело в случайной ошибке и закрепления этой словоформы именно в криптовалютном сообществе. В действительности hodl и hold являются названием одной инвестиционной стратегии.

Летом 2013-го на форуме bitcointalk.org как обычно общались энтузиасты, криптотрейдеры, разработчики блокчейн-проектов и другие участники. И тут один пользователь случайно или специально создал новую ветку общения, обозначив её «I’m hodling».

Так получилось, что незадолго до этого случая bitcoin начал падать, но автор продолжал писать, что держит монеты BTC. Во многих сообщениях он писал про виски, который помогает ему удержаться от продажи цифровых монет.

Наверняка в названии темы копикстартером была сделана ошибка. Он подразумевал стратегию HOLD – классическую тактику, предполагающую удержание активов длительное время. Почти сразу вторым участником было написано про возможность холдить bitcoin. Здесь уже не было виски и слово было специально как HODL.

Криптосообществом сразу была подхвачен этот тренд и термин быстро распространился, прижился, стал повсюду использоваться. В итоге слово ХОДЛ стало обозначать тип инвестиционной стратегии, предполагающей долгое хранение цифровых монет в криптокошельках без обращения внимания на о перипетии.

Год-два спустя для аббревиатуры HODL придумали логичную расшифровку – Hold on for dear life. Фраза в переводе имеет вид «Держаться несмотря ни на что».

Некоторые сопряжённые термины

Развитие криптовалютного рынка продолжается не один год и за этот немалый период в отрасли скапливались разные сленговые термины. Ряд из них совершенно непонятный и никак не задействуется в остальных финансовых секторах.

Наиболее распространёнными криптовалютными терминами являются варианты:

— FOMO – в последнее десятилетие данная аббревиатура стала невероятно популярной. Фраза Fear of missing out означает боязнь упущенной прибыли. Многим инвесторам пришлось столкнуться с этим явлением.

Они из-за ожидания большей прибыли боятся продавать криптоактивы в оптимальной точке либо упустить моменты запуска выгодных проектов. Как правило, завершается всё именно потерей прибыли и убытками;

— Baghodler – криптовалютный инвестор, передержавший виртуальную валюту и рискующий получить финансовые потери взамен фиксации дохода;

— ATH – этим сокращением специалисты обозначают наиболее высокую точку цены за весь период существования криптовалюты – all time high;

— TTM – быстрый взлёт котировки (to the moon). Зачатую термин применяется во время обсуждения перспективности альткоина при оптимистичных ожиданиях. Вот просмотр графиков сильных виртуальных монет обязательно покажет минимум 1 либо 2–3 таких момента;

— Whale – сленговое выражение, перешедшее в криптосферу из области гемблинга. Переводится, как «Кит» – крупный участник торговых операций, имеющий достаточно финансов, чтобы влиять на котировки виртуальных валют;

— Dump – искусственно инициированный резкий спад стоимости альткоина. Часто является следующим этапом после пика пампа;

— Pump – спровоцированный быстрый рост стоимости цифровой монеты, отличающийся краткосрочностью (до 3–4 дней) и быстрым прекращением с переходом в дамп. Затевается чётко организованной группой, где роли участников распределены.

Производится массовая скупка конкретной монеты и вызывается рост её стоимости. Сразу подключаются малоопытные криптоинвесторы и другие трейдеры, усиливающие тренд.

На запланированном уровне организаторы пампа распродают свои активы, зарабатывая немалые деньги. Некоторые другие участники тоже зарабатывают, а самые жадные, надеясь на восстановление роста, получают убытки.

Преимущества HODL

У стратегии наличествует довольно солидный комплект положительных особенностей. Наиболее важны 3 плюса.

1. Минимизация нервных переживаний – важный момент, отдельно отмечаемый специалистами. Тактическая схема предусматривает покупку активов и оставление их на долгий срок без просмотра динамики котировки. Трейдерами и криптоинвесторами постоянно просматриваются графики цен на криптобиржах.

Приверженцы HODL защищены от волнения, нужды принимать быстрые решения, рисков и проч. Достаточно терпеливо ждать хорошего прохода цены в нужном направлении.

2. Не требуются навыки быстрого криптовалютного трейдинга, способности проводить технический анализ. Совсем некритично, если выбирается не совсем оптимальная точка входа. Активы серьёзных блокчейн-проектов за 6–12 месяцев способны преодолевать значительные дистанции.

Какой получается заработок? Это уже индивидуальный момент, обусловленный особенностями выбранного коина. Как раз эта простота нравится новичкам.

3. Возможность заработка на хардфорках. Нередко у успешных проектов разработчики создают ответвления в блокчейне и получаются другие коины. Владельцам материнской криптовалюты на счёт зачисляют некоторое количество этих новых альткоинов бесплатно.

К примеру, так было с форками – bitcoin cash, ethereum classic, monero zero и др. Сейчас биткоин кэш входит в ТОП-30 криптовалют по величине капитализации, а ведь раньше при появлении этого хардфорка некоторые получали монеты BCH совсем бесплатно.

Недостатки стратегии ходл

Не существует решений в финансовом мире без отрицательных моментов. У HODL опытными криптоинвесторами определяются 4 главных минуса.

1. Риск потери инвестированных денег – актуальная тема для любых форм вложений. Да, статистически доказана немалая вероятность роста котировок активов серьёзных блокчейн-проектов. Особенно это проявляется на долгих периодах удержания криптомонет. Но существуют факторы, препятствующие этой тенденции.

Например, неопытными инвесторами может быть принято решение войти на пике хайпа. Здесь уже имеется перекупленность виртуальной валюты с достижением завышенной цены.

Дальнейшего движения не будет и тот, кто купит коины в этих точках, получит в итоге большой убыток. Так произошло, когда цена bitcoin в середине 2021-го дважды достигала $60 000, но дальше не проходила, несмотря на оптимистичные прогнозы многих экспертов.

Совет! Избежать потери инвестированных средств при стратегии HODL поможет внимательный анализ общей ситуации на крипторынке. Кроме того, необходимо изучение динамики стоимости целевой криптомонеты!

2. Вероятность обесценивания актива – тоже фактическая потеря вложенных средств, но в этой ситуации у инвестора может остаться часть капитала. То есть утрата неполная.

Каждая криптомонета собой представляет элемент определённого блокчейн-проекта. Однако, технологии совершенствуются разработчиками и появляются новые решения – таких примеров масса.

Один из этих случаев потенциально способен обрушить котировку цифровой монеты, оказавшейся хуже более современного альткоина. Вкладчик теряет при таких сценариях часть денег.

3. Величина прибыли также отчасти является недостатком стратегии HODL. Если держать некоторый объём коинов год-полтора, то профит редко получается более 100–300%.

А при грамотном активном трейдинге криптовалютами на высоковолатильном рынке реально за это время заработать гораздо больше. Правда здесь без опыта, навыков и знаний достичь подобной результативности не удастся.

4. Отсутствующий рост криптоактива – весомый минус. Тут прослеживается аналогия с выбором стартапов или ценных бумаг. В блокчейн-проектах, монеты которых приобретаются для ходла, всегда есть команда разработчиков.

Специалисты не всегда квалифицированные и создаваемая ими криптосистема может получиться ординарной, бесперспективной. Разумеется, котировки активов расти не будут, следовательно, длительное удержание коинов желаемого результата не даст.

Альтернативы HODL

Помимо стратегии заработка на криптовалютах, где нужно активы долго удерживать несмотря на рыночные события, есть множество других рабочих схем. Наиболее часто задействуемыми подходами являются дейтрейдинг и среднесрочные сделки.

1. Всегда у криптовалютных трейдеров был очень популярен дейтрейдинг. Это обусловлено возможностью выгодно реализовать потенциал сильной волатильности цен некоторых цифровых активов.

Когда попадается высоковолатильная монета с низкими комиссиями при операциях, появляется шанс хорошего заработка. При этом опыт, знания, навыки тут могут не иметь принципиального значения.

2. Другой вариант – среднесрочные операции с криптоактивами. В такой торговле предполагается более профессиональный подход.

Нужен практический опыт в трейдинговой деятельности, где не обойтись без умения анализировать графики, оценивать новостной фон, верно трактовать локальные ситуации. Сегодня среднесрочный трейдинг на криптобиржах не слишком популярен.

Принципы выбора криптовалют для HODL

Есть несколько эффективных методик, помогающих подбирать лучшие активы для тактики ходл.

Простой способ

Необходимо сделать рандомный выбор нескольких криптомонет из топовой 20-ки на Сoinmarketcap. Допускается выполнять сознательную подборку из известных, дорогостоящих активов. При этом доходность получается небольшой, но зато ощутимо снижается итоговая рискованность.

Так за последние 3–4 года у популярных виртуальных валют наблюдалась следующая динамика:

bitcoin – ↑ 3 000%;
litecoin – ↑ 8 000%;
ripple – ↑ 10 000%;
stellar – ↑ 11 500%;
dash – ↑ 12 100%.

В ТОП-рейтинге Сoinmarketcap эти криптомонеты являются лидерами роста. Они представляют крупнейшие блокчейн-системы, которые имеют поддержку больших сообществ специалистов, финансовых институтов, компаний.

Разумеется, у этих активов наличествует перспектива последующего роста. Инвестирование в такие криптовалюты способно давать немалый профит. В любом случае тут крупных финансовых потерь не будет.

Сложный метод, прибыльный

Нужно через наблюдение и анализ выявлять те криптоактивы, которые сейчас недооценены. Они дешёвые, но имеют шанс сильно подорожать. Чтобы их найти потребуется умение проводить фундаментальное исследование.

Здесь возможно самостоятельно осуществлять анализ, хотя допускается ориентировка на заключения экспертов. Важно определять такие моменты:

особенности блокчейн-проекта;
параметры цифровой монеты;
профессионализм адвайзеров и разработчиков;
присутствие крупных инвесторов;
и проч.

Важно! Главная задача сводится к прогнозированию степени востребованности криптовалюты через год, полтора и более. Верно подобранный децентрализованный актив для HODL принесёт солидный профит!

Инвестиции в токены ICO

Хорошим решением считаются вложения в токены и новые криптомонеты недавно вышедшие на рынок. На этом этапе их цены минимальные, а также есть различные виды бонусов.

Понадобится определённая подготовка, благодаря которой можно выбирать качественные блокчейн-проекты и избегать скамы при ICO.

Используется ли HODL на остальных финансовых рынках

Конечно, стратегия длительного удержания активов успешно применяется не только в сфере заработка на криптовалютах. Другим самым оптимальным вариантом являются акции. Особенно HODL подходит для ценных бумаг крупных корпораций – эти активы постепенно дорожают и через годы хранения получается солидный профит.

Однако, здесь следует понимать важное отличие от криптовалют и блокчейн-проектов. Любую крупную компанию может сильно ослаблять мелкая организация, которая в определённой нише сильно вырывается вперёд за счёт внедрения инновационных механизмов.

К примеру, Kodak – ещё недавно крупнейший фаворит в сфере фотографий, фототехники, фотоматериалов. Но руководство не приняло в потенциал цифровых технологий и это поспособствовало стремительной утрате былых позиций.

Заключение

Из-за кризиса криптовалютный рынок уже более 3 лет находится в состоянии условного затишья. Бывают редкие взлёты и спады цен у некоторых альткоинов и биткоина, однако, значительных трендов нет. На этом фоне продолжают запускаться новые децентрализованные системы, а в рейтинге постепенно изменяется месторасположение проектов. Топ-10 практически остаётся прежним.

Данные аспекты позволяют стратегии HODL оставаться актуальной. Однако, усиливается риск ошибок, ведь многие виртуальные монеты, несмотря на их сегодняшнее положение, могут вскоре прекратить существование из-за причин, отмеченных ранее. Выбирать активы для ходла следует крайне аккуратно.

При реализации любой тактики тут рекомендуется проведение бесплатной проверки истории актива на сервисе XChainer.io. Конечно, чтобы получать серьёзную прибыль и стабильный заработок на криптовалютной стратегии HODL нужна профессиональная подготовка. Без неё даже ходл наверняка будет убыточным.