Лучшие криптовалюты в 2021 году: топ 12

С ростом цен на криптовалюту и повышением внимания к сектору, чем когда-либо, инвесторам необходимо знать, какие криптовалюты являются лучшими в 2021 году. Этот новый класс активов созревает в реальном времени прямо на наших глазах.

И хотя Bitcoin доминирует в пространстве и получает большинство заголовков в основных финансовых СМИ, он далеко не одинок. По данным CoinMarketCap, существует около 9000 криптовалют, и это число растет с каждым днем.

Очевидно, что не все эти проекты выживут. Я бы сказал, что 99% из них исчезнут — большинство из них раньше, чем позже. Более 1600 криптовалют уже являются «мертвыми монетами». Это означает, что инвесторы не могут пойти и купить любую случайную криптовалюту и ожидать прибыли, подобной биткоину.

Вместо этого инвесторам необходимо сосредоточиться на наиболее перспективных проектах. К сожалению, вокруг много шума, и трудно понять, кому можно доверять.

Вот почему я составил этот список криптовалют, за которыми стоит следить. Это честная оценка качества большинства топовых проектов. Он включает в себя криптовалюту, которая привлекает много внимания, а также менее известные проекты, которым следует уделять больше внимания.

На чем основан рейтинг криптовалют?

Мнения основаны на рейтингах нескольких веб-сайтов, которые постоянно оценивают состояние этих проектов, а также на выводах, которые я получил в результате написания и исследования криптовалют.

Приведенные здесь рейтинги основаны на нескольких характеристиках, которые отличают качественные проекты:

• Активность/принятие пользователей: много ли у проекта пользователей? Эти цифры растут?
• Качество/активность команды разработчиков: каковы полномочия команды разработчиков? Как часто обновляется проект? Как выглядит дорожная карта?
• Полезность технологии: зачем был создан крипто/токен? Какой вариант использования? Насколько продвинута технология? Как это сравнить с аналогичными проектами?
• Долгосрочная стоимость: выросла ли цена на бычьи рынки так же сильно, как и на другие криптовалюты? Есть ли у него поддержка каких-либо видных инвесторов?
• Возможные риски: уязвима ли сеть для атак? Подвержен ли он перегрузке, которая замедляет время транзакции и увеличивает комиссию? Другие, более новые проекты лучше?

Ниже я перечислил то, что показывают мои исследования — это основные криптовалюты, за которыми стоит следить в 2021 году. Для большей перспективы я также включил рейтинги FCAS (фундаментальный рейтинг криптоактивов) с веб-сайта FlipsideCrypto. FCAS выставляет оценки по 1000-балльной шкале, наилучшим из которых является диапазон 900–1000. Оценка FCAS основана на трех факторах : активности пользователей, поведении разработчиков и зрелости рынка, которые измеряют риск и ликвидность.

12 лучших криптовалют, за которыми стоит следить

Bitcoin (BTC)

Рейтинг FCAS: 907

Биткоин — это криптовалюта, с которой все началось еще в 2009 году. Финансовый кризис 2008 года вдохновил загадочную фигуру, известную как Сатоши Накамото, на создание децентрализованной криптовалюты, неподконтрольной центральным банкам и правительствам.

Почему это важно: bitcoin превратился в «средство сбережения», подобное золоту. Вот почему так много инвесторов покупают его — розничные инвесторы, а также известные миллиардеры. Основные причины этого — дефицит и безопасность. Что касается дефицита, то когда-либо будет существовать только 21 миллион BTC, и почти 19 миллионов уже были добыты. Что касается безопасности, сама сеть никогда не была взломана. Это свидетельство кода, который запускает сеть, а также огромной вычислительной мощности, которую майнеры используют для проверки блокчейна Bitcoin. Хотя биткоин не может выполнять многие изощренные трюки других криптовалют, его роль цифрового золота гарантирует, что он останется лидером. Ожидайте, что цена BTC достигнет 100000 долларов в этом году.

Ethereum (ETH)

Рейтинг FCAS: 971

Ethereum, криптовалюта №2, была детищем Виталика Бутерина. Увлеченный биткоином, он стремился создать платформу блокчейн, способную выполнять «умные контракты». Такой контракт выполняется, когда программное обеспечение определяет, что условия, изложенные в коде (и согласованные участниками), выполнены.

Почему это важно: концепция «умного контракта» ответственна за большую часть инноваций в криптографии сегодня. Большая часть DeFi построена на основе сети Ethereum. Сотни токенов криптовалюты, построенных на таких стандартах, как ERC-20, работают на Ethereum. Короче говоря, Ethereum — жизненно важная часть «криптоэкономики». В некотором смысле он стал жертвой собственного успеха, что привело к перегрузке сети и резкому росту комиссий за транзакции. Вот почему основное обновление, Ethereum 2.0, находится в стадии разработки, как ожидается, будет развернуто в течение следующего года или около того. Это обновление сделает сеть более масштабируемой и безопасной. Но это серьезное изменение. Любая серьезная ошибка в этом переходе может повлиять на всю крипто-экосистему. ETH вырастет примерно на 117% в 2021 году.

Cardano (ADA)

Рейтинг FCAS: 963

Cardano был запущен в 2015 году основателем Чарльзом Хоскинсоном, который также помог основать Ethereum. Он провел свое ICO в 2017 году. Хоскинсон намеревался создать криптовалюту «третьего поколения», которая решила бы общие проблемы криптовалюты, такие как масштабируемость, безопасность и совместимость. В отличие от большинства криптовалют, которые в значительной степени заимствуются из существующих проектов, код Cardano был создан с нуля.

Почему это важно: Хоскинсон собрал команду первоклассных разработчиков и поручил им работать над модулями Cardano. Код также публикуется и проходит рецензирование — степень усердия, неслыханная нигде в криптографии. Этот проект долгое время оставался незамеченным из-за кропотливого процесса разработки. Но сейчас Cardano входит в число топовых проектов девелоперской активности. Обновления протокола идут одно за другим. Это сеть, которая может обрабатывать смарт-контракты, DeFi, NFT и все остальное в криптовалютной вселенной. С 1 января цена взлетела на 525%.

Polkadot (DOT)

Рейтинг FCAS: 905

Швейцарский фонд Web3 Foundation создал Polkadot в 2016 году, а ICO состоялось в 2017 году. Среди основателей — Гэвин Вуд, соучредитель Ethereum. Вуд стремился создать криптовалюту, разработанную с нуля, чтобы использовать систему проверки сети «доказательство доли», в отличие от системы «доказательства работы», которую используют биткоин и (на данный момент) эфириум. Polkadot также стремится соединить общедоступные и частные блокчейны, сети без разрешений и оракулы (источники данных, которые устанавливают смарт-контракты).

Почему это важно: Polkadot как мультицепочечная сеть может обрабатывать несколько транзакций параллельно, что упрощает масштабирование. Ключевая идея здесь в том, что Polkadot может передавать любые данные не только через свой собственный блокчейн, но и через другие. Универсальность этой сети обеспечивает широкий спектр вариантов использования, от смарт-контрактов до цепочек хранения файлов, которые помогут обеспечить связь между устройствами. В сети Polkadot уже около 400 проектов и трейдеры заметили огромный потенциал — цена DOT выросла примерно на 235% в 2021 году.

XRP (XRP)

Рейтинг FCAS: 831

Компания под названием Ripple выпустила XRP в 2012 году. Целью было создание быстрой и безопасной глобальной платежной системы, которая могла бы конкурировать с устаревшими системами, такими как SWIFT. Его задумал Джед Маккалеб (который позже создал Stellar).

Почему это важно: XRP — одна из старейших криптовалют, и у нее много последователей, но у него сложная история, которая вернулась, чтобы укусить его в 2021 году, а именно связь между компанией Ripple и токеном XRP. Вот почему токен теперь известен только как «XRP», а не «Ripple». В декабре SEC, опасаясь криптовалют, которые могут быть ценными бумагами, подала иск против руководителей Ripple Криса Ларсена и Брэда Гарлингхауса. В деле утверждается, что 14,6 миллиарда единиц XRP, которые они продали населению, были незарегистрированными ценными бумагами — это облако над XRP, сдерживающее его цену. Однако, как только решение по делу SEC будет принято, цена XRP, скорее всего, подскочит. Ripple заявляет, что сотни финансовых учреждений используют его сервис RippleNet, который в основном используется для токенов XRP (что не нарушает никаких законов о ценных бумагах).

Uniswap (UNI)

Рейтинг FCAS: 911

Отличная история. Конкурирующая децентрализованная криптобиржа SushiSwap создала свой собственный токен (SUSHI), чтобы вознаграждать своих пользователей и служить механизмом управления (держатели токена могут голосовать за изменения в протоколе). Этот шаг побудил многих клиентов Uniswap перейти на SushiSwap. Поэтому Uniswap также создал свой собственный токен вознаграждения/управления, UNI, чтобы заманить их обратно. UNI — это токен ERC-20, который используется в сети Ethereum.

Почему это важно: токен UNI теперь является неотъемлемой частью биржи Uniswap, где пользователи могут «обменивать» токены, не торгуя ими на централизованной бирже, такой как Kraken или Binance. Uniswap — одна из крупнейших децентрализованных бирж и ключевой игрок в быстрорастущем мире децентрализованных финансов. Буквально на этой неделе Uniswap выпустила новую версию, чтобы повысить эффективность использования капитала и предотвратить копирование кода другими лицами, как это сделал SushiSwap. Хотя в UNI нет таких возможностей, как Cardano или Polkadot, он играет важную нишевую роль. Трейдеры скупают его, делая его токеном DeFi №1 по рыночной капитализации. UNI вырос на 435% с 1 января.

Chainlink (LINK)

Рейтинг FCAS: 932

Компания SmartContract.com создала Chainlink в 2017 году через ICO. Цель заключалась в создании децентрализованной сети оракулов, в которой «оракулы» были источником данных, необходимых для заключения смарт-контрактов, работающих в таких сетях, как Ethereum. LINK — это токен ERC-677, более продвинутый стандарт, обратно совместимый с более ранним, более распространенным стандартом ERC-20.

Почему это важно: оракул Chainlink служит «посредником» между смарт-контрактами и источниками данных. Он обеспечивает безопасную и надежную ссылку на данные, необходимые для обеспечения надежности смарт-контрактов. Chainlink также является ядром экосистемы DeFi, которая сильно зависит от смарт-контрактов. Его используют многие ведущие проекты DeFi, в том числе Aave, Synthetix и yearn.finance. В сфере криптовалюты более 400 проектов используют сеть оракулов Chainlink. Несколько крупных технологических компаний также стали партнерами Chainlink, включая Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOGL), Oracle Corp. (NASDAQ: ORCL) и Intel Corp. (NASDAQ: INTC). Chainlink также работает со SWIFT. Всемирный экономический форум назвал его одним из 100 самых многообещающих пионеров технологий 2020 года. В феврале Chainlink запустила крупное обновление, которое добавило доступ к 10-кратному большему объему данных. Цена LINK выросла на 130% с 1 января и на 465%.

Stellar Lumens (XLM)

Рейтинг FCAS: 909

Джед Маккалеб покинул проект Ripple, чтобы создать Stellar в 2014 году. Он хотел создать криптовалюту, чтобы сделать межвалютные переводы легкими и дешевыми. Название токена — Lumens.

Почему это важно: если вы хотите отправить 100 долларов США человеку в Японии и получить их в иенах в считанные секунды за незначительную плату, Stellar — это то, что вам нужно. Это позволяет избежать банковских переводов, которые требуют высоких комиссий и занимают от трех до пяти дней. Отправка денежных переводов — это основной вариант использования. Stellar является партнером International Business Machines Inc. (NYSE: IBM) для создания IBM World Wire, который предлагает услуги быстрого перевода валюты финансовым учреждениям по всему миру. Таким образом, Stellar может выиграть, если XRP получит какой-либо ущерб от дела SEC. Stellar не часто оказывается в центре внимания криптовалюты, но это солидный проект с сильной направленностью. В этом году токен Stellar Lumens вырос на 175%.

Dogecoin (DOGE)

Рейтинг FCAS: 860

Джексон Палмер, менеджер по продукту Adobe Inc. (NASDAQ: ADBE) и Билли Маркус, разработчик программного обеспечения в IBM, создали Dogecoin в 2013 году, чтобы высмеять раннюю шумиху вокруг криптовалют. Это форк Litecoin. Они приняли мем с изображением японской собаки сибу-ину в качестве официального логотипа Дожа.

Почему это важно: откровенно говоря, Dogecoin не должно быть в этом списке. К 2018 году Dogecoin был практически забыт. Но люди вновь открыли его в 2019 году, когда Илон Маск начал писать об этом в Твиттере. В январе группа инвесторов Redditor попыталась поднять цену DOGE с менее чем копейки до 1 доллара. Они потерпели неудачу, но с 1 января по 8 февраля смогли обеспечить пиковый прирост в 1400%. И все это несмотря на то, что Dogecoin не имел варианта использования. Но это внезапно изменилось 4 марта, когда миллиардер Марк Кьюбан, владелец Dallas Mavericks, заявил, что команда НБА примет Dogecoin в качестве оплаты билетов и товаров. Хотя это в основном рекламный ход, кто знает, к чему это может привести.

Aave (AAVE)

Рейтинг FCAS: 905

Aave уходит корнями в криптовалюту ETHLend, запущенную в 2017 году. Основатель Стани Кулечев отметил отсутствие заемных и кредитных приложений в сети Ethereum и решил заполнить этот пробел. Это делает его пионером DeFi. AAVE — это токен ERC-20.

Почему это важно: на данный момент нет недостатка в заимствованиях и кредитовании на Ethereum, как показал прошлогодний взрыв DeFi. Но у Aave есть несколько отличительных черт, таких как срочные ссуды, целенаправленные усилия по поддержанию децентрализации и полная прозрачность сети. Эти особенности всегда дают заемщикам и кредиторам четкое представление о финансовом состоянии Aave. Aave также позволяет заемщикам выбирать между фиксированной и переменной процентной ставкой. У Aave заблокированные активы на сумму около 5 миллиардов долларов, что составляет около трети рынка. И есть активная и растущая команда разработчиков: согласно отчету Outlier Ventures, в прошлом году количество коммитов по коду выросло на 763%. Токен AAVE вырос примерно на 280% с начала года.

Solana (SOL)

Оценка FCAS: (без рейтинга)

Два бывших Qualcomm Inc. (NASDAQ: QCOM) инженеры Анатолий Яковенко и Грег Фицджеральд основали Solana Labs в 2017 году и выпустили токен SOL для публики только в прошлом году. Целью было создание высокопроизводительной криптовалюты, которая была бы децентрализованной, безопасной, молниеносной и масштабируемой.

Почему это важно: Solana все еще настолько нова, что на сайтах крипторейтингов ее еще нет. Но я думаю, что этот проект действительно может застать крипто-мир врасплох. Он использует инновационный гибридный механизм консенсуса, который включает временные метки для максимальной эффективности. Время блокировки составляет всего 400 миллисекунд, что означает, что Solana может обрабатывать от 50000 до 60000 транзакций в секунду. Это намного превосходит как Биткоин (7 TPS), так и Ethereum (15 TPS). Это на уровне Visa Inc. (NYSE: V), который утверждает, что может обрабатывать 65000 TPS. Сборы практически незаметны, всего 0,00005 SOL (в настоящее время 0,000725 долларов США). Между тем, Solana может делать все, что могут делать другие продвинутые криптовалюты, включая смарт-контракты и DeFi. Первый автоматизированный маркет-мейкер (децентрализованная биржа), построенный на Solana, Raydium, запущен в феврале. Проект также сотрудничал с Chainlink для создания сверхбыстрого оракула. Tether также находится на борту, недавно выпустив свой токен USDT на блокчейне Solana. Этот проект может легко проникнуть и занять долю рынка DeFi, пока переход на Ethereum 2.0 затягивается (а высокие комиссии побуждают пользователей криптовалюты искать другие варианты), в то время как другие претенденты на DeFi не могут соответствовать тому, что может предложить Solana. SOL вырос на 700% с 1 января.

Synthetix (SNX)

Рейтинг FCAS: (914)

Сеть Synthetix была запущена как Havven в 2017 году для чеканки единой стабильной монеты nUSD. Но основатель Кейн Уорвик вскоре понял, что эту сеть так же легко можно использовать для создания синтетических активов. Поэтому он изменил название на Synthetix, чтобы отразить эту способность. SNX — это токен ERC-20.

Почему это важно: Synthetix — это криптовалютная версия производных инструментов. Используя токен SNX и магию смарт-контрактов, любой может создавать «синтетические» активы. Вы делаете ставку SNX и создаете синт-токен базового актива. Таким образом, синтаксический токен акций AAPL будет обозначен как токен sAAPL. Это способ получить доступ к активу, фактически не владея этим активом. Сеть использует крипто-оракулы, такие как Chainlink, для получения реальных торговых данных по базовому активу, и Synthetix не только для криптовалют. Вы можете использовать его, чтобы получить синтетический доступ к акциям, недвижимости, облигациям, драгоценным металлам, даже фиатным валютам. По данным DeFi Pulse, в феврале в системе Synthetix было заблокировано около 3 миллиардов долларов активов, хотя с тех пор эта цифра снизилась до менее чем 2 миллиардов долларов. Этот инновационный проект имеет потрясающий потенциал. SNX вырос примерно на 115% с начала года.

Криптовалюты 2021: вердикт

Всплеск интереса со стороны институциональных инвесторов создает основу для роста количества мелких цифровых монет. Но поймите следующее: эти незаметные игроки намного доступнее, чем биткоины.

Некоторые настолько популярны, что даже небольшая ставка может превратиться в скромное состояние в 2021 году.