ePayments объявила, что они откроются, но без доступа к криптовалюте

ePayments объявила, что перезагрузка их сервиса не будет включать в себя доступ к криптовалютам.

Это произошло после предъявления обвинения в отмывании денег, что привело к блокировке счетов клиентов на семь месяцев. Ранее на криптовалюту приходилось 20% их транзакций.

Исчезающий остаток на счете

ePayments, компания по цифровым платежам, базирующаяся в Великобритании, является лидером в некоторых частях Европы. Компания имеет более 1 миллиона счетов и выпустила 75 000 дебетовых карт. Согласно данным их регулятора, в 2019 году они получили прибыль в размере 18 миллионов фунтов стерлингов.

Но 11 февраля 2020 года пользователи получили письмо от компании с объяснением замораживания всех аккаунтов. Решение было принято совместно с Управлением финансового надзора (FCA) из-за «слабости» их протокола по борьбе с отмыванием денег (AML).

11 февраля 2020 года компания ePayments Systems Limited («ePayments») договорилась с Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) приостановить все операции со своими счетами клиентов. Это решение было принято после проверки FCA систем и средств контроля ePayments по борьбе с отмыванием денег, в ходе которой были выявлены слабые места, требующие устранения.

Мы знаем, что это будет очень неприятное время для наших клиентов. Приносим извинения за доставленные неудобства и неустанно работаем над тем, чтобы внести улучшения и как можно скорее повторно активировать учетные записи. Во время этого процесса улучшения мы хотим заверить клиентов в том, что их средства хранятся в обычном режиме. Если у вас есть вопросы, свяжитесь с нами напрямую.

Через неделю после того, как британский регулятор вынудил приостановить работу, исполнительный директор компании Robert Courtneidge подал в отставку без объяснения причин.

Сумма средств на ePayments оценивается в 125 миллионов фунтов стерлингов (примерно 161 миллион долларов), большая часть которых остается недоступной для вывода. Компания отказалась обсуждать этот вопрос со СМИ, ссылаясь на юридические причины.

Криптовалюта и отмывание денег

Несмотря на некоторую подозрительную активность, значительная причина перерыва в работе компании, похоже, связана с американским партнером ePayments Mike Scott.

Scott был признан виновным в отмывании 400 миллионов долларов за аферу с криптотовалютой OneCoin. OneCoin — это гигантская финансовая пирамида, которую возглавляет Ruja Ignatova, болгарская бизнес-леди, которая исчезла незадолго до своего запланированного ареста и остается в бегах.

Прокуратура поймала Scott с поличным, включая электронное письмо, в котором Ruja прямо просит помощи в отмывании денег.

Около 20% транзакций ePayments приходятся на Digital Securities Exchange (DSX), криптовалютную биржу. DSX также помогала привлекать новых клиентов в ePayments. В 2018 году DSX приостановила обслуживание из-за неустановленного «инцидента с безопасностью».

Прошлой ночью DSX пострадала от инцидента с безопасностью. Мы продолжаем расследовать причины и последствия этого инцидента. До тех пор, пока это расследование не будет завершено и инфраструктура не будет полностью восстановлена, услуги DSX приостановлены. Приносим свои извинения.

Эти проблемы привлекли внимание регулирующих органов к ePayments и привели к ее временному закрытию.

ePayments очень хочет возобновить работу, чтобы восстановить свою репутацию и разморозить средства пользователей. В блоге от 14 сентября 2020 года компания объявила о перезагрузке своего веб-сайта и сервисов на новых условиях.

Хотя сервис еще не вернулся в онлайн, в сообщении утверждается, что они много работали над исправлением проблем с соблюдением требований. Таким образом, будущие платежи на платформе будут происходить только с банков, банковских карт и предоплаченных карт. К сожалению компания прекращает работу с криптовалютами.

По иронии судьбы, главная проблема этого противоречия заключается в том, что OneCoin вообще не является криптовалютой. Мошенническая схема не использует блокчейн или возможность тратить OneCoin за пределами внутренних магазинов компании. Проект отрицает это требование, несмотря на то, что не представил никаких доказательств.